La finance,mais sans le flou.
Un conseil patrimonial à la hauteur de vos ambitions. Transparent sur les frais, pédagogique sur les choix, engagé sur la durée.
Ceci n’est pas un conseil financier personnalisé sur ce site. Les recommandations sont formulées uniquement après analyse de votre situation et remise des documents réglementaires adaptés à votre mission.
Deux façons d'avancer
Partez du même point. Choisissez votre voie.
Vous pouvez progresser en autonomie grâce aux contenus, ou choisir un accompagnement plus structuré sur les sujets patrimoniaux qui comptent.
Apprendre seul, à votre rythme.
Des contenus gratuits pour devenir plus autonome dans vos décisions financières, comprendre IBKR et clarifier vos revenus boursiers.
- —Guides et vidéos pour comprendre avant de décider.
- —Ressources pratiques pour progresser sans rendez-vous.
- —Un point d’entrée simple vers l’écosystème Finance En Clair.
Être guidé par un expert.
Un conseil patrimonial pour structurer, arbitrer et avancer avec une méthode plus cadrée quand vos décisions engagent davantage.
- Bilan patrimonial structuré
- Stratégie sur-mesure et arbitrages
- Premier échange offert, sans engagement
Services
Une approche globale, des solutions concrètes.
Du premier bilan jusqu’à la stratégie plus fine, chaque service est pensé pour être compris avant d’être signé.
Bilan patrimonial
Une photographie complète de votre situation : actifs, fiscalité, objectifs. Un livrable clair pour décider avec méthode.
Conseil en investissement
Construction et suivi d’une allocation alignée avec votre horizon, vos contraintes et votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
PEA, assurance-vie, revenus boursiers, arbitrages patrimoniaux : comprendre les leviers avant de les actionner.
Préparation retraite
Anticiper la baisse de revenus et construire des compléments durables avec un cadre cohérent.
Immobilier et financement
Structurer un projet immobilier ou un financement dans l’ensemble de votre stratégie patrimoniale.
Transmission et succession
Organiser la transmission, protéger vos proches et limiter les frottements inutiles quand c’est pertinent.
Méthode
4 étapes, zéro zone d’ombre.
Échange découverte
30 min en visio pour comprendre vos objectifs. Gratuit, sans engagement.
Audit patrimonial
Analyse complète de votre situation. Vous recevez un rapport clair et actionnable.
Stratégie sur-mesure
Je vous présente plusieurs scénarios chiffrés. Vous choisissez en comprenant les arbitrages.
Suivi continu
Point périodique, arbitrages et veille fiscale. Vous restez maître des décisions.
À propos
Un conseiller qui parle finance, pas produits.
Finance En Clair est né d’une conviction simple : un bon conseil patrimonial, c’est d’abord un conseil qu’on comprend. La pédagogie développée via YouTube, Axel IBKR et FlashFiscal nourrit aussi l’accompagnement individuel.
L’objectif n’est pas de vous impressionner avec du jargon, mais de structurer vos décisions, clarifier les options possibles et poser un cadre de travail transparent.
Ce qui fait la différence
Ce que vous pouvez attendre de la relation.
Clarté avant action
Vous comprenez les options, les coûts et les implications avant toute mise en place.
Pédagogie continue
L’accompagnement s’appuie sur la même logique que les contenus Finance En Clair : expliquer simplement sans simplifier à l’excès.
Cadre transparent
Le périmètre, la rémunération et les documents réglementaires sont explicités avant de travailler ensemble.
Transparence
Comment je suis rémunéré.
Pas de zone grise : vous savez ce que vous payez, et dans quel cadre. Deux formats selon votre besoin.
- Bilan patrimonial complet inclus
- Stratégie patrimoniale sur-mesure
- Mise en place et arbitrages
- Suivi régulier et veille fiscale
- Accès direct pour les questions courantes
- Question fiscale isolée ou arbitrage ponctuel
- Avis sur un projet patrimonial ou immobilier
- Second regard sur une proposition existante
- Devis transmis avant démarrage
Les modalités exactes sont précisées avant mission, dans la lettre de mission et les documents réglementaires remis au client.
Cadre et transparence
Informations réglementaires essentielles.
Intermédiaire
- Raison sociale : Patrimoine En Clair
- Forme : SASU
- Capital : 1 000 €
- RCS : Paris 931 635 452
- Siège : 229 rue Saint-Honoré, 75001 Paris
- ORIAS : 24006406
Activités enregistrées
- CIF — Conseiller en investissements financiers
- COA — Courtier d’assurance ou de réassurance
- MIA — Mandataire d’intermédiaire d’assurance
- MIOBSP — Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
Président : Axel Paris. Les informations ci-dessus sont issues des documents officiels fournis ; toute évolution sera reflétée sur cette page après mise à jour.
Premier échange
Prêt à y voir plus clair ?
Décrivez votre situation. Pour cette V1, le formulaire simule l’envoi afin de valider le parcours utilisateur avant branchement du backend.